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“后浪”的机会:资产中配置比特币

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比特币减半,使得比特币重新回到人们的视野。所谓减半,讲得是比特币产量的减半。中本聪在2008年发表比特币白皮书,2019年1月发布比特币软件钱包,启动比特币网络,当时代码规定好比特币产出的机制,每四年产量减半,专业术语是每21万个区块就发生区块奖励减半,所以时间上类同四年。所以比特币的产量按时间段划分,如下:
2009年1月-2012年8月,每天产出比特币7200个;
2012年8月-2016年7月,每天产出比特币3600个;
2016年7月-2020年5月,每天产出比特币1800个;
......
以此类推,所以2020年5月12日,正好是比特币第三次减半的日期。比特币的创始区块上,中本聪引用了当天泰晤士报上的一个新闻标题“The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks(2009年1月3日,财政大臣正处于实施第二轮银行紧急援助的边缘)”。当时,全球正处于2008年经济危机影响之中,所以中本聪以及追随者,都认为中央银行无节制印钞,产生通货膨胀,是对个人资产的抢劫,是经济危机的起源。所以比特币的总量是恒定的2100万个,在2140年挖完,到时候网络运行的奖励纯粹为交易手续费,不再有区块奖励。值得注意的是,比特币长期来看是通缩的,但现在每一年来看,因为每天都还有新币挖出,所以是通胀的。第三次减半后,比特币的年通胀只有1.8%,比美联储的目标2%的通胀还要低。
“税收是明面的抢劫,通胀则是隐形的。”在比特币早期年代,这句话是众多比特币爱好者喜欢提及的口头禅,我记得2013年bitcointalk论坛上(全球最大的比特币社区)某知名ID的签名就是这个。
实际上,通胀对人们的抢劫早不是隐形的了,反而越来越成为人们共识的倾向。就国内而言,从2008年的四万亿到如今,钱越来越不值钱是所有人的感知。而国外,这次疫情发生后,美国惊天印钞机,直接狂印了2.6万亿,更加速了人们对这个常识的认知,桥水基金老板拍案直言,现金就是垃圾。
通胀是隐形的税收,又称之为“税月神偷”,不知不觉地偷走你了你的购买力。在民间房产圈,流行着某大神“构建以房贷为核心的资产结构包”的口号。而在庙堂之上,原中央人民银行的行长周小川都讲过,通货膨胀也可以被看成是一种税收,即所谓的"通货膨胀税",是向所有购买商品的消费者征收的,而且这种税具有"累退"特征。什么叫累退特征,大白话就是富人越富,穷人越穷。通胀或为治国之手段,但对于个体,则是造成不可逆的抢劫。这个话,讲话有各种花头,不过可以归结为朝野共识。
现实生活中,每个人都在努力地想跑赢通胀,所以进行各种各样的资产配置。不管是房本位、币本位还是蓝筹股本位,本质上都是“购买力本位”。比特币十年,依然是非常小众另类的投资,毕竟横空出世,对标的不是有基本面的股票,无法从基本面来分析。同时比特币挑战了太多常识,颠覆了人们以往的知识认知,在认识惯性之下,接受比特币是一个难度极大之事。
即使目前比特币定义为数字黄金,以类似的概念靠近人们的认知,但比特币依然难以在广泛人心中得到回响。问题在于,现实里投资黄金的人也是少数。当法币不再锚定黄金,和平盛世多年后的今天,银行存贷款、房子、股票、理财,构成大多数人们的金融日常。在我的周围,P2P席卷全国造成伤害之后,人们对于新的金融模式保持着无比的警惕,基本上不愿意接触,故乎,比特币虽然知名度极大,但真实世界里,拥有比特币的人,仅仅百中有一。
不过,今天我依然建议朋友们,多少都要配置一点比特币,不管是5%的资产,还是10%的资产。于我看来,从狭义上讲,比特币的基本面是比特币的链上数据,区块交易数、区块承载的价值均值、比特币钱包数量、比特币通胀率(第三次减半后通胀率只有1.8%左右)等等,还有基于链上的稳定币发行量等等。而从广义上讲,比特币的基本面是人类从现实世界走向虚拟世界的大趋势。当人类的生活,包括不限于交谈、会议、教育、医疗都一步步走向互联网的时候,人类之间的价值传递也会相对应慢慢地走向互联网的时候,就需要一个价值基石,这个基石跨国界,全球性,共识越来越大,则为数字黄金----比特币。在全球互联网世界上,各国划界为生的国家暴力保证下的各种信用法币,与比特币相比之下,我觉得是泥云之别,但含蓄一点讲是计划A和计划B的区别。
不管是美股还是中房,都可以视作一个游戏,大多数普通人在其中是没机会玩的,没办法玩。那怎么办,是不是应该退出来,选择另一个游戏,或许可以试试比特币这个游戏,很多切身感受的币民都说,比特币,是普通人的机会,是后浪的机会,意思就是在这里没有门槛,只有认知的先后,没有权贵设置的信息不对称。对于高净值人群,我也建议资产配置中比特币,世界的变化在互联网的冲击和重构下,是不是越来越无序,而比特币就是对冲这种无序最好的资产。
今年机构进场比特币的迹象越来越明显了,首先是灰度公司,第一季度就买了4亿美金的比特币,现在其持有33万个比特币,占2%的比特币总量,超越了火币的冷钱包存储。其次,近来华尔街大佬保罗·都铎·琼斯旗下的Tudor BVI基金(380亿美金规模)也宣布进军比特币市场,他说现在买比特币,就是相当于1970年购买黄金。
同时,也需要注意风险,毕竟比特币是一个非常小众异类。比特币减半,又是一个人人皆知的事情,所谓减半行情,或许已经发生过了,市场的减半情绪和预期都已经过去了。同时,按照上两次减半,也需要注意空头陷阱,像这次3.12,比特币直接从1万美金跌到3800美金;昨天比特币又从9800美金跌到8000美金,波动非常大。比特币投资人有一句话,说的是:比特币减半四年一次;而币民资产减半,一年四次。

本文来源:链财经

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